Le staking de cryptomonnaies pour se protéger de l'inflation
Au-delà de leur aspect volatil, les cryptomonnaies peuvent vous rapporter des revenus passifs jusqu'à plusieurs %. Découvrez comment en profiter pour vous protéger de l'inflation.
Si vous cherchez des moyens de limiter ou de contrer l'inflation, les cryptomonnaies peuvent s'avérer être une excellente alternative à envisager. Le staking est une méthode qui consiste à immobiliser vos crypto-actifs dans un contrat intelligent (smart contract) pour participer aux opérations qui se déroulent sur une blockchain. En échange de votre participation, vous recevez des récompenses qui peuvent s'élever à plusieurs dizaines de %.
Le staking de cryptomonnaie est une méthode qui fonctionne sur les blockchains fonctionnant sur le modèle du Proof of Stake (Preuve d'enjeu), cela est par exemple potentiellement le cas pour tous les tokens fonctionnant sur la blockchain Ethereum (ETH) ERC20. Contrairement aux blockchains fonctionnant en Proof of Work (Preuve de travail) comme le Bitcoin (BTC) par exemple, qui nécessitent des mineurs pour valider les transactions, les blockchains "Proof of Stake" permettent aux utilisateurs de valider les transactions en immobilisant leurs cryptomonnaies. En échange de cette immobilisation, les utilisateurs reçoivent des récompenses sous forme de cryptomonnaies. Ce système permet de réduire la consommation d'énergie, tout en offrant une alternative intéressante pour protéger son patrimoine contre l'inflation. Cela étant dit, tous les tokens ERC20 n'offrent pas forcément du Staking.
Le staking de cryptomonnaie peut être une solution intéressante pour ceux qui cherchent à protéger leur patrimoine contre l'inflation. Cependant, il est important de comprendre les risques associés à cette méthode. Comme pour tout investissement, il y a un risque de perte de capital, et il est important de bien comprendre les mécanismes du staking avant de se lancer.
À propos du Staking
Si vous cherchez un moyen de protéger vos cryptomonnaies contre l'inflation, le staking peut être une option intéressante à considérer. Le staking est un processus qui implique de mettre en jeu vos actifs pour aider à sécuriser le réseau de la blockchain. En retour, vous percevez des récompenses sous forme de cryptomonnaies.
Le staking est donc possible pour certaines cryptomonnaies, comme Ethereum (ETH), Cardano (ADA), ou encore Polkadot (DOT), Wall Street Memes ($WSM), Bitcoin20 (BTC20), etc. Les cryptomonnaies qui permettent le staking ont souvent un système de consensus de type Proof of Stake (PoS), qui est différent du système Proof of Work (PoW) utilisé par Bitcoin. Dans un système PoS, les validateurs sont choisis en fonction de la quantité de cryptomonnaies qu'ils ont misées, tandis que dans un système PoW, les validateurs sont choisis en fonction de leur puissance de calcul.
Pour participer au staking, vous devez mettre en jeu une certaine quantité de cryptomonnaies, qui est souvent définie par le protocole de la blockchain. Vous pouvez mettre en jeu vos cryptomonnaies en les déposant sur une plateforme de staking, qui se chargera de les mettre en jeu pour vous. Vous pouvez également mettre en jeu vos cryptomonnaies en utilisant un portefeuille compatible avec le staking. Concernant le staking Ethereum, en passant par un DEX vous devez avoir un minimum de 32 ETH pour participer au staking, soit l'équivalent de $53952 d'ETH (au cours du 23/10/2023), mais en passant par un CEX tel que Binance, l'accès au staking d'ETH est accessible à tout un chacun à partir de quelques $ de mise en jeu.
Le staking peut vous permettre de gagner des intérêts non négligeables sur vos actifs, ce qui peut vous aider à protéger votre portefeuille contre l'inflation. À l'heure actuelle, les meilleures rendement proposent en moyenne 40 à 50% d'intérêt annuel, ce taux baisse à mesure que les investisseurs mettent en staking leurs actifs. À titre personnel je fais du staking d'ETH à hauteur de 3,3% sur Binance, ainsi que Wall Street Mêmes et BTC20 qui offrent respectivement 41% et 55,75% annuel.
Comprendre l'inflation
L'inflation est un phénomène économique qui se produit lorsque la demande de biens et de services est supérieure à l'offre. Elle entraîne par conséquent une augmentation des prix, car les consommateurs doivent payer plus cher pour obtenir le même service ou produit.
L'inflation peut être causée par plusieurs facteurs, notamment l'augmentation des coûts de production, la diminution de l'offre de matières premières, l'augmentation de la demande des consommateurs, la croissance économique, les conflits internationaux, etc.
Lorsque l'inflation est élevée, cela peut être préjudiciable à l'économie. Les consommateurs ont moins de pouvoir d'achat, car leur argent ne vaut pas autant qu'avant. Les entreprises peuvent également avoir du mal à planifier leur avenir, car les prix fluctuent rapidement.
C'est pourquoi il est important de trouver des moyens de se protéger contre l'inflation. Les investisseurs peuvent investir dans des actifs qui augmentent en valeur lorsque l'inflation est élevée, tels que l'or, les actions et les obligations indexées sur l'inflation.
Cependant, les crypto-monnaies sont également considérées comme un actif résistant à l'inflation. En effet, certaines crypto-monnaies, telles que celles basées sur la technologie de staking, offrent des rendements intéressants aux investisseurs. De plus en plus d'investisseurs, notamment instituionnels misent sur le Bitcoin en tant que valeur refuge, il en est de même pour les particuliers ces dernières années.
Le staking consiste à immobiliser vos crypto-monnaies contre rémunération. Les intérêts générés peuvent être dûs à différents facteurs, tels que la participation au réseau, le nombre de tokens bloqués, la durée de blocage, etc.
En conclusion, l'inflation est un phénomène économique qui peut avoir des conséquences négatives sur l'économie. Pour se protéger contre l'inflation, les investisseurs peuvent investir dans des actifs qui augmentent en valeur lorsque l'inflation est élevée. Les crypto-monnaies, en particulier celles basées sur la technologie de staking, offrent également une alternative intéressante pour se protéger contre l'inflation.
Ce qu'il faut savoir avant de participer au staking
Bon nombre de projets exigent un blocage de vos fonds pendant une durée minimum, c'est par exemple le cas des deux exemples que je vous ai partagé plus haut, WSM et BTC20. Ces deux projets par exemple impliquent que vous immobilisiez vos actifs pendant au moins une semaine, ce après quoi vous êtes libre de retirer vos fonds ou de poursuivre le staking auquel vous continuez à percevoir des intérêts. Le staking des actifs de ces deux projets s'appuient sur des portefeuilles décentralisés tels que Metamask et Trust Wallet, les actifs sont en votre possession et n'avez pas besoin de passer par un tiers tel qu'un CEX comme Binance. Vous profitez donc d'un rendement maximal sans qu'une bourse centralisée ne vous ponctionne des frais.
Pendant toute la durée d'immobilisation minimum vous ne pouvez pas retirer vos actifs, peu importe l'état du marché qu'il soit à la baisse ou à la hausse, vous devrez attendre un certain délai prédéfini pour pouvoir agir de nouveau sur vos actifs. Toujours sur les deux projets que je vous ai partagé plus haut, chaque fois que vous ajouterez des fonds au staking vous repartez pour une semaine de blocage. Les intérêts sont versés 24/7/365 non-stop, vous pouvez récupérer vos récompenses à tout moment dès le 1er jour et à leur tour les mettre en staking afin d'augmenter votre capital en staking, et donc mécaniquement vos récompenses.
Tous les projets ne se valent pas, et parmi eux, des escroqueries. Aussi, effectuez toujours vos propres recherches avant de vous investir dans un projet.
Facteurs à prendre en compte
Lorsque vous envisagez de faire du staking de cryptomonnaie, il est important de prendre en compte plusieurs facteurs pour maximiser les avantages et minimiser les risques. Voici quelques éléments à considérer avant de vous lancer dans le staking :
1. La sécurité
La sécurité est l'un des facteurs les plus importants à prendre en compte lors du staking de cryptomonnaie. Vous devez vous assurer que la plateforme de staking que vous utilisez est fiable, sécurisée et sûre. Recherchez des plateformes bien établies et vérifiez si elles ont été auditées par des tiers indépendants pour garantir leur sécurité. N'hésitez pas à consulter leurs canaux de réseaux sociaux (Telegram, Twitter, etc). Renseignez-vous toujours au préalable avant d'investir.
2. Le rendement
Le rendement est un autre facteur important à considérer lors du staking de cryptomonnaie. Les taux de rendement varient d'une plateforme à l'autre et dépendent également de la cryptomonnaie que vous stakez. Assurez-vous de bien comprendre les taux de rendement proposés par la plateforme de staking que vous envisagez d'utiliser. Les rendements sont beaucoup plus élevés en passant par un portefeuille décentralisé comme Metamask ou Trust Wallet.
3. Les frais
Les frais sont également un élément important à prendre en compte lors du staking de cryptomonnaie. Les plateformes de staking (centralisées) facturent généralement des frais pour les services qu'elles proposent, tels que la mise en place et la maintenance des nœuds de validation. Assurez-vous de bien comprendre les frais associés à la plateforme de staking que vous envisagez d'utiliser. Les frais sont dans le cas où vous passeriez par une bourse d'échange telles que Binance ou Coinbase, les frais sont déduits du rendement, par exemple au lieu de prétendre à 10% en passant par Metamask ou Trust Wallet vous seriez rémunéré à hauteur de 6%, les 4% restants étant encaissés par les bourses en guise de frais.
En passant par Metamask ou Trust Wallet il y a aussi des frais, mais très ouvent uniquement lié au réseau de bla blockchain. Lorsque les frais sont au plus bas sur le tracker de gas Ethereum, c'est à dire entre 6 et 8 Gwei, c'est le moment propice pour récolter vos récompenses et/ou pour ajouter des actifs au staking.
4. Les conditions de sortie
Il est également important de comprendre les conditions de sortie avant de vous engager dans le staking de cryptomonnaie. Certains protocoles de staking ont des périodes de verrouillage plus longues que d'autres, ce qui signifie que vous ne pourrez pas retirer vos fonds avant la fin de la période de verrouillage. Gardez à l'esprit que si le marché va très mal et est en forte baisse, vous ne pourrez pas retirer vos actifs avant la fin de la période de verrouillage.
En résumé, le staking de cryptomonnaie peut être une excellente stratégie pour se protéger contre l'inflation. Cependant, il est important de prendre en compte les facteurs mentionnés ci-dessus pour maximiser les avantages et minimiser les risques.
Risques Associés Au Staking Cryptomonnaie
Le staking de cryptomonnaies est une pratique qui consiste à immobiliser une certaine quantité de crypto-actifs dans un portefeuille électronique pour soutenir le fonctionnement du réseau de la blockchain. Bien que le staking puisse être une source de revenus passifs, il peut également présenter des risques pour les investisseurs.
Voici quelques risques associés au staking de cryptomonnaies :
Risque de perte de valeur
Le staking de cryptomonnaies peut entraîner une perte de valeur des actifs immobilisés. En effet, le prix des cryptomonnaies peut fluctuer de manière importante et imprévisible, ce qui peut réduire la valeur des actifs stakés. Il est donc important de diversifier ses investissements en stakant plusieurs types de cryptomonnaies pour minimiser ce risque.
Risque de sécurité
Le staking de cryptomonnaies peut également présenter un risque de sécurité. Les plateformes de staking peuvent être vulnérables aux attaques de pirates informatiques, ce qui peut entraîner la perte des actifs stakés. Il est donc important de choisir une plateforme de staking fiable et sécurisée.
Risque de liquidité
Le staking de cryptomonnaies peut également entraîner un risque de liquidité. Les actifs stakés sont immobilisés pendant une certaine période, ce qui peut empêcher les investisseurs de les vendre rapidement en cas de besoin. Il est donc important de prendre en compte cette période d'immobilisation avant de staker des cryptomonnaies.
Risque de réglementation
Le staking de cryptomonnaies peut également être soumis à des règlementations différentes selon les pays. Il est donc important de se renseigner sur la réglementation en vigueur avant de staker des cryptomonnaies.
En résumé, le staking de cryptomonnaies peut être une source de revenus passifs intéressante, mais il présente également des risques pour les investisseurs. Il est donc important de diversifier ses investissements, de choisir une plateforme ou un projet de staking fiable et sécurisée, de prendre en compte la période d'immobilisation des actifs, et de se renseigner sur la réglementation en vigueur.
Conclusion
En somme, le staking de cryptomonnaies est une méthode efficace pour se protéger de l'inflation. En immobilisant vos cryptomonnaies, vous pouvez bénéficier de rémunérations intéressantes qui varient en fonction de différents facteurs. Cette pratique est de plus en plus populaire dans le monde de la finance décentralisée.
Cependant, il est important de prendre en compte les risques liés au staking. En effet, il existe des risques de perte de valeur de vos cryptomonnaies, de vol ou de piratage. Il est donc primordial de bien se renseigner avant de se lancer dans cette pratique.
Il est également important de diversifier ses placements en cryptomonnaies pour réduire les risques. Il est recommandé de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier et de répartir ses investissements sur plusieurs cryptomonnaies et projets.
Enfin, il est essentiel de se tenir informé des évolutions du marché et des projets dans lesquels vous avez investi. La cryptomonnaie est un marché en constante évolution et il est important de suivre les tendances et les actualités pour prendre les bonnes décisions d'investissement.
Et une fois de plus, j'insiste vraiment là-dessus :
- Investissez ce que vous pouvez vous permettre de perdre.
- Effectuez vos propres recherches avant d'investir.
- Gardez à l'esprit la période verrouillage en fonction de l'état du marché.
- Les frais liés quant au(x) projet(s) vous vous choisirez de soutenir.
- Cet article n'est pas un conseil en investissement, aucun lien partagé n'est sponsorisé.
Ressources :
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